Сбербанк управление активами частным клиентам. Открытый ПИФ облигаций. Для тех,кто хочет следовать за рынком и управлять мечтой

В настоящее время, невысокие ставки по вкладам не дают желаемой доходности инвесторам, что делает паевые фонды наиболее привлекательными и популярными. Однако стоит иметь в виду, что ПИФ-ы – это рискованные вложения, поэтому стоит ответственно относиться к подбору управляющей компании.

Что такое ПИФ-ы?

Паевые вложения – рациональная альтернатива вкладам, с помощью которых можно не только сохранить свои денежные средства, но и приумножить их. Выгодные условия и высокую доходность ПИФ-ов предлагает крупнейший банк России – Сбербанк. Прежде чем делать вложения, необходимо иметь общее представление: что такое Паевый Инвестиционный Фонд Сбербанка.

ПИФ Сбербанка – это инвестиционный комплекс под эгидой управляющей компании, целью которой является увеличение стоимости имущества фонда, которое в свою очередь состоит из паев – единиц собственности фонда (активов инвесторов).

Как работают?

Смысл работы ПИФ-а в его долевом участии инвесторов, доходность которого распределяется между ними и юридическими лицами фонда.

Алгоритм работы ПИФ-а:

  • Покупка паев. Подача заявки инвестора в управляющую компанию, в случае одобрения – перевод денежных средств на счет ПИФ-а по выданным реквизитам.
  • Регистрация данных инвестора в реестре – для начисления паев.
  • Уведомление инвестора о начислении паев.
  • Управляющая компания приобретает ценные бумаги на бирже посредством своего брокера за счет средств ПИФ-а.
  • Зачисление ценных бумаг на счет паевого фонда и перевод в депозитарий.

Процесс работы у всех ПИФ-ов идентичен. Общий алгоритм работы дает инвесторам определенную уверенность в достоверных расчетах, поскольку управляющая компания, регистратор и депозитарий взаимосвязаны друг с другом и контролируют весь процесс работы, а их деятельность проверяет аудитор.

Как зарабатывать на ПИФ-ах?

  • Желаемый объем инвестиций;
  • Долгосрочность вложений;
  • Допустимый уровень риска;
  • Ожидаемую прибыль.

Специалист Сбербанка подскажет оптимальные варианты паевых фондов, а инвестор сможет из них выбрать один подходящий или несколько, чтобы повысить общие показатели эффективности.
В дальнейшем, заключается договор, как при открытии вклада.

При оплате через банк взимается комиссия:

  • менее 3 млн. рублей – 1%,
  • более 3 млн. рублей – 0,5%.

Действующие пифы Сбербанка

Управляющая компания Сбербанка располагает широким спектром паевых фондов, причем управлять вложениями и отслеживать динамику инвестиций можно через личный кабинет на сайте банка.

Чтобы сделать правильный выбор, необходимо сравнить их по доходности и уровню риска, но не стоит забывать: чем больше прибыль, тем выше риск.

Действующие паевые фонды Сбербанка делятся на ПИФы:

  • акций – максимальная доходность и высокая степень риска;
  • облигаций – отличается низко рискованными ценными бумагами, особенно если они государственные;
  • смешанных инвестиций – распределение капитала между акциями и облигациями. Фонд «Сбалансированный» Средний уровень доходности – 65% за три года;
  • фондов – высокий уровень риска, кроме фонда «Золото», предполагают высокую доходность.

Сбербанк биотехнологии

ПИФ «Биотехнологии» инвестирует в американский биржевый фонд, обладающий акциями биотехнологических и фармацевтических организаций. Годовая стоимость пая снизилась на 7%. Сбербанк биотехнологии относится к видам фондов.

ПИФ Илья Муромец

Фонд «Илья Муромец» инвестирует в государственные облигации. Является низко-рискованным, доходность за последние 3 года чуть менее 25%. Относится к типам облигаций.

Глобальный интернет

Фонд «Глобальный интернет» дает возможность получать доход в размере 76,5 % за три года. Относится к ПИФам акций.

Сбербанк — Фонд рискованных облигаций

ПИФ «Рискованных облигаций» инвестирует в ценные бумаги российских компаний, отличается средним уровнем риска и высокой доходностью. Относится к типам облигаций.

ПИФ Добрыня Никитич

Фонд «Добрыня Никитич» вкладывает в акции российских фирм с высоким потенциалом к росту и ликвидности. Доходность около 60%, относится к видам акций.

Еврооблигации

Риск ПИФа «Еврооблигации» невысокий, доходность около 95%, относится к видам облигаций.

ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор»

Фонд «Потребительский сектор» инвестирует в иностранные и отечественные компании с динамичным развитием. Доходность более 107% за три года. Относится к видам акций.

Управляет активами крупнейших негосударственных пенсионных фондов. Компания является одним из лидеров среди частных управляющих компаний, осуществляющих управление средствами пенсионных накоплений, паевых инвестиционных фондов, активами страховых компаний, банков и частных инвесторов, а также государственными средствами.

«Сбербанк Управление Активами» предлагает институциональным инвесторам свои услуги:

Наши преимущества:

  • одна из сильнейших на рынке команд портфельных менеджеров с уникальным опытом и знанием фондового рынка России и стран СНГ;
  • сотрудничество более чем с 15 российскими и зарубежными брокерскими компаниями дает возможность получать лучшие ценовые предложения по исполнению сделок;
  • наличие собственной команды аналитиков;
  • многолетний опыт управления средствами организаций и фондов с государственным участием: Пенсионного фонда России (с 2003 года), Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (с 1998 года), ФГУ «Федеральное управление накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих» (с декабря 2005 года).

Управление активами через паевые инвестиционные фонды

«Сбербанк Управление Активами» является крупнейшей компанией на рынке коллективных инвестиций, занимающей 24,8% 1 рынка открытых ПИФов.

На сегодняшний день в 20 открытых паевых фондах под управлением «Сбербанк Управление Активами» находится около 22,2 млрд руб 2 .

1 Investfunds. Рейтинг управляющих компаний по стоимости чистых активов (только открытые фонды). Данные на 30.06.2015.
2 По данным Investfunds на 29.05.2015.
3 Основанное в 1996 году ЗАО УК «Тройка Диалог» в ноябре 2012 года переименовано в АО «Сбербанк Управление Активами».

Если пришла пора задуматься о том, куда инвестировать накопленную или заработанную какую-либо сумму денег, а слово «инвестиция» практически ни о чем не говорит, то у вас есть повод порадоваться. Для того чтобы получать пассивный доход, нет нужды долгое время изучать финансовую науку, запоминать сложные термины, разбираться в графиках и схемах, анализировать падения рынка, приобретать опыт работы, обучаться тонкостям игры на рынке ценных бумаг. Не стоит изобретать велосипед, его уже давно придумали.

Что такое ПИФы Сбербанка?

Это комплекс, который основан на доверительном управлении ресурсами (имуществом) фондов управляющими компаниями. Основные их функции - увеличение стоимости паев. Формируются ПИФы на основе средств инвесторов - частных лиц. Основной смысл инвестиционных фондов заключается в получении прибыли от активов, которые представляют собой ценные бумаги: облигации, акции, и т. п.

Инвестором в ПИФ может выступать любое частное лицо, которое приобретает паи - ценные бумаги, подтверждающие право владельца на часть имущества фонда. При этом, независимо от их количества, каждый инвестор обладает одинаковым объемом прав. Прибыль от активов распределяется между пайщиками пропорционально количеству паев.

Сбербанк. Управление активами

Паевые инвестиционные фонды - оптимальный вариант вложения свободных средств при ограниченном лимите времени и малом объемом знаний. Но, казалось бы, простой выход инвестирования ставит за собой следующие задачи, а именно: выбор компании или банка, которые берутся оперировать чужими деньгами. Как правило, в первую очередь на ум приходят крупнейшие игроки финансового сектора. И Сбербанк в этой линейке, конечно же, занимает лидирующие позиции.

До 2012 года управляющая компания этого банка носила имя «Тройка Диалог». Сегодня Сбербанк называет свое детище наиболее предметно - «Сбербанк Управление Активами». Суть функций от этого не меняется. Клиентам предлагается довольно большой перечень фондов для инвестирования. ПИФы Сбербанка представлены во всех отраслях экономики России. При этом стоимость пая составляет первоначально 15 тысяч рублей. Дальнейшие взносы значительно ниже - от 1,5 тысячи рублей.

Даже учитывая, что опыт работы с большим количеством ПИФов высокопрофессиональных менеджеров составляет более 10 лет, необходимо знать как отрицательные, так и положительные стороны вложения денег в паевые фонды и иметь хотя бы минимальные понятия о том, как выбрать фонд.

Портфель инвестиций

К 2014 году «Сбербанк Управление Активами» предлагает потенциальным пайщикам выбор из 23 паевых инвестиционных фондов. Каждый из них имеет как привлекательные стороны, так и настораживающие. Так, к примеру, ПИФ облигаций Сбербанка «Илья Муромец» предлагает потенциальным пайщикам довольно высокую стоимость пая, сбалансированное распределение средств для вложения в несколько отраслей экономики и низкие риски.

Для любителей «погорячее» всегда найдется свое предложение. Одним из самых доходных фондов является «Фонд рискованных облигаций». На момент его основания стоимость пая составляла 1,7 тысяч рублей. К маю 2014 года она выросла до 2,5 тысяч рублей. Но и доходность по сравнению с другими фондами просто потрясающая: 29,4 % за 36 месяцев, за прошедший период с января по май 2014 года - почти 3 %. И это при том, что большинство ПИФов за 5 месяцев не только не увеличили стоимость паев, а свели их к минусу. В чем же секрет успеха этого фонда?

Составляющие портфеля

Управляющая компания распределяет средства в различных эмитентов. Для того чтобы читатель окончательно не запутался в терминах, разберемся с этим на примере одного из фондов - ПИФ «Добрыня Никитич». «Сбербанк Управление Активами» основала этот комплекс в июне 1997 года. Эмитенты «Добрыня Никитич» - это российские компании с высоким показателем ликвидности и потенциалом роста, а именно работающие в таких сферах, как:

Нефть и газ;

Телекоммуникации;

Финансы;

Потребительский сектор;

Медиа и ИТ;

Химическая промышленность;

Недвижимость;

Транспорт.

Все акции эмитентов можно назвать составляющей инвестиционного портфеля. Но это будет не совсем точное определение. Покупая пай фонда с малыми рисками, начинающему инвестору стоит помнить о том, что доходность его довольно низкая. Именно поэтому более опытные пайщики советуют «не класть все яйца в одну корзину». Оптимальным будет вариант вложения средств хотя бы в два различных фонда: ПИФ с высокими рисками и доходностью и ПИФ с низкими рисками и стабильной доходностью. Такой вариант распределения капитала, как правило, имеет наибольшую эффективность.

Доходность

Выбор компании осуществляют по оценке эффективности управления. Она заключается в сравнении с доходностью достигнутой и потенциальной. Но о ней будущий клиент наверняка не найдет информации. Потенциальную доходность ПИФов Сбербанка официально управляющая компания рекламировать не может. Лишь прошлые ее достижения могут служить показателем эффективности.

Отзывы и оценка фондов

Если для начала инвестор все же выбрал ПИФы Сбербанка, отзывы опытных пайщиков в интернете об их доходности будут первым шагом к ясной картине о работе управляющей компании. Общение на форумах, как правило, не открывает каких-либо цифр и процентов, не несет в себе полного анализа, но полезно с точки зрения практичности выбора инвестиционного портфеля.

Оценку фондов на этапе определения, в какой же из них стоит вкладывать деньги, все же придется делать самостоятельно. Задача эта не слишком сложная. На официальном сайте Сбербанка отчет о работе управляющей компании представлен в виде таблиц. В них содержится полная информация: названия фондов, стоимость пая в каждом из них, доходность за 36, 24, 12 месяцев работы, а также за прошедший период текущего года.

ПИФы Сбербанка России - плюсы выбора

  1. Самым большим плюсом является то, что вступить в фонд может практически каждый, не обладая специальными знаниями. ПИФ не требует от вкладчика пониманий всех тонкостей процесса, постоянного внимания и слежения за ростом капитала. Этим всецело занимается управляющая компания.
  2. Второй плюс - следствие первого: экономия личного времени клиента. Надежность банка дорогого стоит. Нет нужды тратить время на постоянный контроль над ходом рыночных падений и взлетов, непосредственно участвовать в процессе и так далее. Как только клиент Сбербанка покупает пай в ПИФе, его бумагами начинают заниматься профессиональные менеджеры.
  3. Доступная сумма первоначального взноса. 15 тысяч рублей - небольшой стартовый капитал для начала инвестиционной деятельности.
  4. Несложность оформления. Чтобы вступить в ПИФы Сбербанка, достаточно при себе иметь только необходимую сумму денег и паспорт. Клиент управляющей компании должен написать заявление на приобретение пая. И все. Продать пай так же легко, как и приобрести, то есть тоже достаточно написать заявление в офисе управляющей компании.
  5. Ликвидность паев. ПИФы Сбербанка России довольно разнообразны по своим характеристикам. Есть фонды с высокой доходностью и высокими рисками и, напротив, с минимальными рисками, стабильным доходом, но высоким показателем ликвидности. Такие ПИФы предполагают продажу пая быстро, с наименьшими затратами времени и практически без потерь в стоимости.
  6. Налоги. Ими облагается только доходность ПИФов Сбербанка. Если быть более конкретным, то чистая прибыль. Снимается налог с нее автоматически, в размере 13%. Естественно отпадает необходимость в самостоятельной подаче декларации в налоговую инспекцию.
  7. Диверсификация инвестиций. Для снижения возможных рисков средства пайщика распределяются для покупки облигаций и акций разных отраслей экономики Российской Федерации. Это позволяет инвестиционному портфелю стать более устойчивым к падениям рынка.
  8. Безопасность вложений под контролем государства. Риск безвозвратных финансовых потерь сведен к минимуму, так как вложенные деньги пайщиков хранятся не на счетах управляющей компании. Средства перечисляются в специальный депозитарий. Контроль над ним осуществляют государственные органы.

Минусы вложения средств в ПИФы

  1. Отсутствие гарантий. Не один инвестиционный фонд не дает уверенности в том, что пайщик получит прибыль в тот или иной период времени. Все зависит от поведения рынка и того, насколько опытны и квалифицированы трейдеры фонда. Риски всегда присутствуют.
  2. Завышение стоимости пая. Делается это для привлечения новых инвесторов. Механизм завышения довольно прост. Перед отчетным периодом управляющая компания закупает акции тех предприятий, которые уже есть в портфеле, тем самым повышая его стоимость. Естественно в цене поднимается и пай. После отчетного периода ненужные акции сбрасываются. Стоимость пая падает.

Общий итог

Начинать инвестиционную деятельность практичнее всего, вкладывая деньги в ПИФы Сбербанка. Доходность, отзывы, максимум открытой информации, доступная отчетность это подтверждают.

ПИФы Сбербанка - отличный вариант инвестирования, позволяющий получить максимум прибыли в долгосрочной перспективе. Перед тем, как сделать выбор, рекомендуется внимательно изучить доходность ПИФов в Сбербанке. Это поможет понять, какие фонды окажутся наиболее выгодными через 3, 5 или 10 лет.

ПИФ Илья Муромец и его преимущества

В Сбербанке анализом доходности ПИФов занимается Управление Активами, специалисты которого оценивают акции и облигации в средне- и долгосрочной перспективах, формируют портфели, оценивают риски и пр. Анализу по критерию доходности регулярно подвергаются все фонды. Как правило, самыми доходными оказываются акции, имеющие самые высокие риски, а значит способные принести и ощутимые убытки. Именно поэтому специалисты стараются сбалансировать портфель таким образом, чтобы обеспечить рост за счёт надёжных активов и возможность получения большей прибыли за счёт рисковых активов.

По такому принципу составлен портфель ПИФ Илья Муромец ещё в 1996 году. Сегодня данный фонд является одним из самых надёжных за счёт сведения возможных рисков к минимуму. Изучить информацию о доходности можно на официальном сайте Сбербанка.
Проанализировав график, можно увидеть тенденцию к росту и выделить краткосрочные спады. В соответствии с представленной Сбербанком статистикой, стоимость пая характеризуется стабильным ростом:

  • с 1 января 2019 г. - 2,36%;
  • за период 12 месяцев - 9,17%;
  • за период 3 года - 39,33%.

Если брать более краткосрочные периоды, например неделю, месяц, квартал, то можно наблюдать отрицательные величины.

Доступные варианты инвестирования

Кроме Ильи Муромца, Сбербанк предлагает ещё много вариантов инвестирования денежных средств:
  • ПИФ Биотехнологии;
  • ПИФ Еврооблигаций;
  • ПИФ Телекоммуникации и технологии и пр.

Формирование портфеля на основании доходности

Основное правило формирования портфеля - доходность ПИФов. Можно включить в портфель ценные бумаги одного фонда, а можно дополнить портфель различными направлениями, например биотехнологии + еврооблигации и пр.
Консультацию по доходности и формированию портфелей можно получить в отделении Сбербанка, или позвонив по . Самостоятельно изучить информацию можно на , где имеется калькулятор доходности ПИФов (находится рядом с описанием и графиком).

Расчет доходности ПИФов и других систем накопления

Для того, чтобы рассчитать доходность ПИФов в Сбербанке, необходимо перейти на страницу и указать следующие параметры:
  • категория (частное или юридическое лицо);
  • название фонда (выбрать из предложенного списка);
  • размер инвестиций в рублях;
  • сумма, добавляемая к паю ежемесячно (при желании);
  • период инвестирования;
  • если необходимо, то отобразить расчёт в валюте.
Таким образом, можно увидеть данные о величине остатка при инвестиции в конкретный фонд на определённый срок. Расчёт производится на основе имеющихся статистических данных за прошлые периоды (от 2 до 20 лет).

Специалисты советуют при выборе пая обращать внимание не только на доходность, но и на перспективность, т.е. выбирать ПИФы компаний, которые стремительно развиваются.

Такой развивающейся сферой считается производство, телекоммуникации, ритейлинг, мобильные системы и пр. ПИФы Сбербанка показали доходность более 100% в потребительском секторе. Стоит отметить, что в 2016 году сложилась неоднозначная ситуация, наблюдались как периоды спадов, так и рост, что впрочем, ещё раз подтверждает целесообразность инвестирования в ПИФы на длительный период.

Порядок процедуры приобретения паев в Сбербанке

Перед инвестированием специалисты советуют обратиться за советом к независимому эксперту или к сотруднику Сбербанка. При этом необходимо сообщить о своём намерении произвести инвестирование в ПИФ и сообщить следующую информацию:
  • планируемую сумму инвестиций;
  • срок вложения;
  • приемлемый уровень риска;
  • ожидания относительно полученной прибыли и другие пожелания.

Специалист предложит оптимальный ПИФ или подберёт несколько возможных вариантов. Из этих вариантов можно выбрать один или распределить инвестиции в несколько фондов для повышения показателя общей эффективности.

Что необходимо для заключения договора

Для заключения договора необходим паспорт гражданина РФ. Процедура полностью аналогична открытию вклада. При оплате за паи взимается комиссия: до 3 миллионов рублей - 1 % , более 3 миллионов рублей - 0,5 % .
После подписания договора доходность и рейтинг ПИФа будут являться основными критериями оценки счёта. Информация о стоимости доступна для всех владельцев счетов на сайте Сбербанка. При закрытии счёта информацию необходимо тщательно проанализировать для извлечения максимальной прибыли. В этот момент важно минимизировать риски на краткосрочных спадах. При закрытии счёта требуется уплатить комиссию, которая зависит от срока инвестирования:
  • до 6 месяцев - 2%;
  • от 6 месяцев до 2 лет - 1%;
  • более 2 лет - 0 %.

Достоинства и преимущества паев Сбербанка

ПИФы Сбербанка на сегодняшний день являются одним из самых надёжных способов сохранить и приумножить денежные средства. Доходность фондов не имеет аналогов на финансовом рынке. ПИФ имеет следующие преимущества:
  • Опыт . Впервые фонд был организован в 1996 году. Это был известнейший ПИФ Илья Муромец.
  • Высокая эффективность управления . Управление фондами осуществляют профессионалы, имеющие премии и титулы в сфере экономики и инвестирования.
  • Аналитика . Сбербанк имеет собственную статистическую базу для максимально точного анализа, позволяющего разрабатывать самые эффективные стратегии. Собственная команда аналитиков состоит из лучших экспертов в России.
  • Диверсификация . Возможность формирования оптимального портфеля с минимальными исками и максимальной доходностью.
  • Индивидуальный подход . Каждый клиент вправе сформировать свой портфель с учётом своих ожиданий.
  • Полная прозрачность . Инвестор имеет возможность контролировать и управлять счётом, следить за изменением его стоимости.
  • Доступность . Управлять счетом можно удалённо.

Инвестиции в ПИФы в видео-обзоре

Предлагаем вашему вниманию видео-обзор, рассказывающий об инвестициях в ПИФы: